اليوم، يشتري المستثمرون الذهب بشكل رئيسي كوسيلة للتحوّط ضد الاضطرابات السياسية والتضخم، وذلك بسبب انخفاض ارتباط قيمة الذهب بفئات الأصول الأخرى، بالإضافة إلى ذلك، يوصي العديد من كبار مستشاري الاستثمار بتنويع المحفظة الاستثمارية من خلال الاستثمار بالموارد الطبيعية، مثل الذهب، لتقليل المخاطر العامة للمحفظة...
اليوم، يشتري المستثمرون الذهب بشكل رئيسي كوسيلة للتحوّط ضد الاضطرابات السياسية والتضخم، وذلك بسبب انخفاض ارتباط قيمة الذهب بفئات الأصول الأخرى، بالإضافة إلى ذلك، يوصي العديد من كبار مستشاري الاستثمار بتنويع المحفظة الاستثمارية من خلال الاستثمار بالموارد الطبيعية، مثل الذهب، لتقليل المخاطر العامة للمحفظة.
إليك خمس طرق شائعة للاستثمار في الذهب:
1.سبائك الذهب
تُعتبر السبائك والعملات الذهبية من أكثر الطرق المباشرة لامتلاك الذهب. يشتري المستثمرون هذه السبائك من تجار معتمدين، مع ضرورة تأمين التخزين الآمن والتأمين المناسب.
2.الصناديق المتداولة في البورصة (Gold ETFs)
توفر صناديق الذهب المتداولة في البورصة مثل SPDR Gold Shares (GLD) وسيلة سهلة للاستثمار في الذهب دون الحاجة إلى امتلاكه فعليًا. يتم تداول هذه الصناديق في الأسواق المالية ويمكن شراؤها وبيعها عبر حسابات الوساطة.
3.عقود الذهب الآجلة والاختيارية (Gold Options)
تُمكن عقود الذهب الآجلة المستثمرين من الاتفاق على شراء أو بيع الذهب بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. تُستخدم هذه العقود للتحوط أو المضاربة، وتتطلب فهمًا جيدًا للسوق نظرًا لتعقيدها.
تمنح خيارات الذهب المستثمرين الحق، دون الالتزام، في شراء أو بيع الذهب بسعر معين قبل تاريخ محدد. تُستخدم هذه الخيارات كأدوات للتحوط أو لتحقيق أرباح من تقلبات أسعار الذهب.
4. أسهم شركات تعدين الذهب
يُتيح الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب مثل Newmont أو Barrick Gold فرصة للاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب. ومع ذلك، تتأثر هذه الأسهم بعوامل أخرى مثل تكاليف التشغيل والسياسات الحكومية.
5. المجوهرات الذهبية
يُعتبر شراء المجوهرات الذهبية طريقة شائعة لامتلاك الذهب، خاصة في الثقافات التي تُقدّر الزينة الذهبية. إلا أن هذه الطريقة قد تكون أقل فعالية كاستثمار بسبب تكاليف التصنيع والهوامش التجارية.
أشياء ضرورية يجب أن تعرفها
يلجأ البعض إلى الاستثمار في الذهب باعتباره الملاذ الأكثر أمنًا بين جميع الأصول، كما أنه يعتبر السلعة التي يرغب الجميع في اقتنائها دون استثناء، على الرغم من أنه في حد ذاته يمكن أن يكون شديد التقلب، ويمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات كما يمكن أن ترتفع وقد تحصل على عائد أقل مما تستثمره.
وغالبًا ما يتدفق المستثمرون نحو الذهب خلال فترات عدم الاستقرار الاقتصادي أو السياسي كتحوط في ظل حالة عدم اليقين التي تكتنف مثل هذه الفترات. ومع ذلك، يمكن أن يكون الذهب نفسه شديد التقلب، لذلك من المهم أن نفهم ما الذي يحرك سعر الذهب، والمخاطر التي ينطوي عليها ، قبل الاستثمار.
خمسة أشياء رئيسية يجب على كل مستثمر معرفتها قبل الاستثمار في الذهب:
1. غالبًا ما يتصرف الذهب بشكل مختلف عن الأصول الأخرى: لا تميل قيمة الذهب إلى التحرك بما يتماشى مع الأصول الأخرى مثل الأسهم أو الممتلكات، وغالبًا ما يرتفع عندما تنخفض أسواق الأسهم. هذا النقص في الارتباط مع الأصول الأخرى يمكن أن يجعله عامل تنويع مفيد عندما يتم الاحتفاظ به كنسبة صغيرة من المحفظة المتوازنة.
2. الذهب ليس خاليًّا من المخاطر: غالبًا ما يرى المستثمرون الذهب على أنه «ملاذ آمن» خلال فترات عدم اليقين، ولكن كل أنواع العوامل يمكن أن يكون لها تأثير على سعره. يشمل ذلك العرض والطلب، حالة الاقتصاد العالمي، وعدم اليقين السياسي، وكلها تعني أن الذهب يمكن أن يكون استثمارًا شديد التقلب. لذلك يجب عليك طلب المشورة المالية المتخصصة إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان هذا هو نوع الاستثمار المناسب لك.
3. لن يوفر لك دخلاً: إذا كنت تسعى للحصول على دخل من استثماراتك، فلن يؤمن لك الذهب المردود المرجوّ، ولن يوفر لك أي أرباح سريعة، لكنه يمكن أن يوفر لك الذهب عوائد رأسمالية طويلة الأجل. وكما هو الحال مع أشكال الاستثمار الأخرى لا توجد ضمانات، ويمكنك الحصول على أقل مما وضعته.
4. يمكن أن يكون الاحتفاظ بالذهب المادي وسيلة مكلفة: يعتبر شراء السبائك أو العملات المعدنية إحدى الطرق لتملّك المعدن الثمين، ولكن عليك التفكير في تكاليف التخزين والتأمين التي قد تكون باهظة الثمن.
5. يمكنك الاستثمار في الذهب دون امتلاكه فعليًا: تتمثل إحدى طرق الاستثمار في الذهب دون امتلاكه فعليًا في اختيار صندوق متخصص أو ائتمان استثماري أو سلعة يتم تداولها في البورصة (ETC). يمكنك، على سبيل المثال الاستثمار في الذهب الفعلي ETC ، أو يمكنك شراء صندوق استثمار مُدار بشكل نشط يساعد على توزيع المخاطر من خلال الاستثمار في مجموعة واسعة من شركات تعدين الذهب والذهب. ستكون هذه أقل ارتباطًا بحركة أسعار الذهب نفسه، وتتأثر بالعوامل الأوسع التي تؤثر على قيمة الشركات التي يستثمر فيها الصندوق.
ما المبلغ المناسب للاستثمار في الذهب؟
المبلغ المناسب للاستثمار في الذهب.. من المهم للأفراد امتلاك محفظة استثمارية متنوعة، خاصة في الوقت الحالي، حيث موجة التضخم التي تضرب الاقتصادات، وعدم الاستقرار في أسواق الأسهم، ولذلك فإنه من المفيد تقليل التعرض لفئة أصول واحدة قد تتسبب في خسارة كل الممتلكات.
بالنسبة للعديد من المستهلكين، يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب طريقة ذكية لتنويع المحفظة، وهناك عدة طرق للقيام بذلك، بما في ذلك شراء الذهب المادي، أو الاستثمار في أسهم الذهب، أو الصناديق التي تضم أصولًا من الذهب، ولكن قد يسأل الفرد نفسه قبل الاتجاه إلى الاستثمار في الذهب ما المقدار الذي يجب أن يخصصه بالضبط للذهب، خاصة إذا علم أن المبلغ المناسب للاستثمار في الذهب هو مفتاح الحصول على أكبر عائد.
تتمثل إحدى المزايا الكبيرة للذهب في أنه غير مرتبط بفئات الأصول الأخرى، لذلك عندما يعاني أحد الأسواق، يميل الذهب إلى الصمود بقوة. يقول دانيال ميلان، الشريك الإداري وممثل مستشار الاستثمار في «كورنرستون فاينانشيال سيرفيس – Cornerstone Financial Services»، في ساوثفيلد: «تاريخيًا، كان يعتبر الذهب أداة تنويع جيدة لمحافظ المستثمرين، إذ أن الذهب لا يرتبط ارتباطًا وثيقًا بفئات الأصول النموذجية الأخرى مثل الأسهم أو الدخل الثابت».
ندرة الذهب مهمة أيضًا. يساعد ذلك في ضمان احتفاظه بقيمته – وغالبًا ما ينموها – الآن وعلى المدى الطويل. تساعد هذه الندرة الذهب في الحفاظ على قيمته، مما يوفر عوائد مستقرة خلال الظروف الاقتصادية المتقلبة.
بشكل عام، يوصي الخبراء بالاستثمار في أي مكان من 2٪ إلى 10٪ من محفظتك الاستثمارية في الذهب، ولكن في الحقيقة، لا توجد إجابة صارمة وسريعة للمبلغ الذي يجب أن تمتلكه في استثمارات الذهب. الحقيقة هي أن الخطوة الصحيحة تعتمد على مقدار ما تتطلع إليه لتنمية أموالك، وأفقك الزمني وتعرضك العام للمخاطر في أجزاء أخرى من محفظتك.
إذا كنت بحاجة إلى رؤية عوائد كبيرة على أموالك – أو عوائد في فترة قصيرة – فربما لا يكون شراء الكثير من الذهب هو الخطوة الأفضل. يُنظر إلى الذهب إلى حد كبير على أنه استثمار آمن. في حين أنه سيساعدك على الاحتفاظ بقيمة ثروتك بمرور الوقت، إلا أنه لن يؤدي إلى عوائد كبيرة، ولا سيما على المدى القصير.
يقول إيليا سبيفاك، رئيس الماكرو العالمي في شبكة الاستثمار «تستي لايف – Tastylive»: «يقدم الذهب بديلاً من حيث القيمة المادية للأصول الورقية، مثل العملات الورقية والأسهم والسندات». تدفع العملات والسندات فوائد، وتدفع الأسهم أرباحًا. على عكس تلك الأصول، لا يمنح الذهب أي عائد.
إذا كنت تتعرض للكثير من المخاطر في أجزاء أخرى من محفظتك ، فقد ترغب في الحصول على ذهب أكثر مما قد يحتاجه المستثمرون الآخرون. هذا من شأنه أن يحافظ على ثروتك إذا فقدت استثماراتك في الفئات الأخرى قيمتها.
تقول أميليا بوردو، المديرة الإدارية لاستراتيجية السوق في دايموند ستاندرد: «يعمل الذهب بشكل جيد بشكل عام عندما تنخفض مؤشرات الأسهم وله ارتباط سلبي بـ Equites في أوقات اضطراب السوق». «التنويع في الذهب هو وسيلة للتحوط من المخاطر الكلية، سواء كانت اقتصادية أو منهجية أو جيوسياسية».
يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب ذكيًا لبعض المحافظ – لكنه ليس مناسبًا للجميع. إذا لم تكن متأكدًا من أن الذهب هو الخطوة الصحيحة لتحقيق أهدافك المالية، أو إذا كنت غير متأكد من كمية الذهب التي تستثمر فيها، ففكر في استشارة مستشار استثمار محترف. يمكنهم أيضًا مساعدتك في تحديد أفضل طريق للاستثمار في الذهب.
اضف تعليق